Construisons ensemble une stratégie qui vous ressemble.
J'accompagne particuliers, familles et dirigeants dans leurs décisions d'épargne, de retraite, de fiscalité et de transmission, avec une vision d'ensemble et sans jargon.
Vous vous reconnaissez ?
Chaque accompagnement commence par une question concrète, jamais par un produit.
Combien pourriez-vous économiser d'impôt cette année ?
Les versements sur un plan d'épargne retraite peuvent être déduits de vos revenus imposables, dans la limite de votre plafond. Faites glisser les curseurs pour estimer l'économie.
Estimation indicative, dans la limite de votre plafond de déduction. Les sommes déduites sont imposées à la sortie.
Une méthode avant des solutions.
Trois étapes, du premier échange à l'accompagnement dans le temps.
Comprendre
Votre situation, vos projets, votre famille, vos contraintes et le patrimoine déjà constitué.
Construire
Une stratégie claire et priorisée, expliquée simplement, pour que chaque décision ait du sens.
Accompagner
La mise en place, puis un suivi régulier pour adapter la stratégie aux évolutions de votre vie.
Julia Mary, une approche humaine et rigoureuse.
Mon parcours s'est construit au croisement du droit, de l'immobilier et du conseil. Après des études de droit et une expérience de clerc de notaire, j'ai exercé plus de huit ans dans l'immobilier avant de devenir conseillère en gestion de patrimoine.
Cette trajectoire me permet de regarder votre situation dans sa globalité : vos projets, votre famille, vos actifs, votre fiscalité et la transmission que vous souhaitez préparer.
Une vision à 360°Placements, immobilier, fiscalité, protection et transmission pensés ensemble.
Une stratégie sur mesureVos objectifs fixent le cadre, jamais l'inverse.
Un suivi dans le tempsVotre stratégie évolue avec votre vie et vos projets.
Faire grandir, protéger et transmettre.
Faire grandir
Donner une direction claire à votre épargne et à vos investissements.
Optimisation du patrimoineInvestissements financiersImmobilierTrésorerieProtéger
Anticiper la retraite et les aléas de la vie, pour vous et ceux qui comptent.
Préparation retraiteProtection de la familleAssurance-vie & PERComprendre pour mieux décider.
Pourquoi investir tôt ?
Le temps est souvent un allié plus déterminant que le montant initial investi. Voici pourquoi commencer, même avec peu, change vraiment la donne.
Guide offert à téléchargerLire l'article →Assurance-vie · 6 minAssurance-vie : à quoi sert-elle réellement ?
Un outil souple qui peut répondre à plusieurs objectifs, à condition de l'intégrer à une stratégie. Tour d'horizon de ce qu'elle permet… et de ses limites.
Guide offert à téléchargerLire l'article →Retraite · 6 minPER : préparer sa retraite sans s'enfermer
Le plan d'épargne retraite peut réduire vos impôts aujourd'hui et compléter vos revenus demain. Encore faut-il vérifier qu'il correspond à votre situation.
Guide offert à téléchargerLire l'article →Le conseil commence par la clarté.
Les rendez-vous sont-ils vraiment gratuits ?
Oui. Mes rendez-vous vous sont offerts, en toute confiance et sans engagement. Le premier, d'une heure, permet de comprendre votre situation, vos projets et vos questions. C'est lors d'un second rendez-vous que je vous présente mes préconisations. Si vous décidez ensuite de mettre en place une solution, je suis rémunérée par le partenaire choisi, sous forme de commission : le détail vous est communiqué en toute transparence avant toute souscription.
Où se déroulent les rendez-vous ?
À votre domicile si vous habitez dans le secteur de Bordeaux, Libourne, Saint-Émilion ou du Bassin d'Arcachon. Ailleurs en France, en visio sur Teams : vous recevez le lien par e-mail.
Comment êtes-vous rémunérée ?
Mes rendez-vous ne vous sont pas facturés. Si vous mettez en place une solution, je suis rémunérée par le partenaire choisi (la compagnie qui porte le contrat), sous forme de commission. Les modalités vous sont expliquées de manière transparente avant tout engagement.
Faut-il déjà avoir un patrimoine important ?
Non. Une stratégie patrimoniale commence souvent bien avant : structurer ses priorités, protéger ses proches, préparer un projet ou prendre de bonnes habitudes d'épargne.
Quels documents préparer pour le premier rendez-vous ?
Aucun n'est obligatoire. Si vous les avez sous la main, votre dernier avis d'imposition et les relevés de vos contrats d'épargne permettent d'aller plus loin dès le premier échange.
Votre prochain choix patrimonial mérite du temps.
Choisissez directement votre créneau dans mon agenda. Le premier rendez-vous, d'une heure, vous est offert, en toute confiance et sans engagement.
Premier rendez-vous · 1 hNous faisons connaissance : votre situation, vos projets, vos priorités. Je vous indique ensuite les quelques documents utiles pour la suite.
Votre étude patrimonialeDe mon côté, j'analyse l'ensemble et je prépare une étude personnalisée.
Deuxième rendez-vous · 1 h 30Je vous présente votre étude et mes préconisations. Vous prenez le temps de réfléchir, sans aucune pression.
Mise en place et suiviSi vous le souhaitez, nous finalisons la mise en place lors d'un troisième rendez-vous, puis je vous accompagne dans le temps.